גמל טק - תיק השקעות

אתר השקעות הוא חלק מגמל טק הפורטל הפיננסי נוצר כדי לאפשר למשקיעים לבחור את בתי ההשקעות שינהלו את כספם לפי קריטריונים מקצועיים ולפי הביצועים בפועל של תיקי ההשקעות שלהם.
בדרך כלל הלקוח בוחר את בית ההשקעות כתוצאה משיווק אגרסיבי ,פרסומת, יכולות של איש מכירות ופרזנטציה מוצלחת. ללקוח בדרך כלל אין את היכולת להשוות באופן אובייקטיבי בין בתי ההשקעות וביצועיהם ולקחת החלטה שקולה.

בקופות הגמל ,בקרנות ההשתלמות, בביטוחי המנהלים ובקרנות הפנסיה יש את האפשרות להשוות.

בתיקי ההשקעות שלנו אין את האפשרות להשוות ביצועים בין בתי ההשקעות באופן מסודר. אתר השקעות  הוקם כדי שהצרכן יוכל להשוות, לנתח ולקחת את ההחלטות שלו בדרך מחושבת יותר.

עד לא מזמן לא היה מקום בבתי ההשקעות ללקוחות "קטנים"
במרבית בתי ההשקעות רף הכניסה הוא 300,000 ש"ח ,בחלקם הרף מגיע גם ל500,000 ואף למליון ש"ח.

נדיר למצוא בית השקעות עם רף כניסה של 100,000 או 200,000 ש"ח.

בהשקעות גם מי שחוסך לילדיו 300 ש"ח לחודש יוכל להנות מבית השקעות גדול ומכובד שינהל את כספיו. פוליסת חיסכון הפכה כיום לפתרון מצויין עבור חוסך מהפרשה של 200-300 ש"ח לחודש ועד מאות אלפי שקלים ויותר.
היתרונות:

• אין איפה ואיפה בין תיקי השקעות, בבית השקעות, תיקי ההשקעות מחולקים בין יועצי השקעות שונים ,טובים יותר וטובים פחות. ברור שהלקוחות החשובים והמקושרים מקבלים את מנהל ההשקעות עם התשואות הטובות ביותר, בפוליסת חיסכון מנהלי ההשקעות הטובים ביותר בבית ההשקעות מנהלים את התיק עבור כל הלקוחות יחד.
• מעבר בין מסלולי ההשקעה ללא תשלום מס ריווחי הון.
• לא צריך להגיש דוח שנתי למס הכנסה כדי לקבל זיכויים.
• את המס משלמים רק בפידיון הכסף ולכן נהנים ממינוף המס לאורך כל התקופה.
• ניתן לשלב הוראת קבע והפקדות חד פעמיות.
• ניתן למשוך את הכסף במזומן תוך 3 ימי עסקים מהעברת הבקשה.
• ניתן לבצע משיכה חלקית.