בית השקעות מנהל את תיק הלקוח בחשבון בנק על שם הלקוח ולכך יש שני אופציות:
תיק השקעות מנוהל בחשבון הלקוח אצלו בבנק וזה לא משנה באיזה בנק או סניף, תמיד ניתן לנהל תיק השקעות בחשבון הלקוח.
תיק השקעות מנוהל אצל בית השקעות, יש לציין שרק בית השקעות חבר בורסה יכול לנהל אצלו חשבון ניירות ערך של לקוח. מדובר בבתי השקעות של חברות ביטוח גדולות כמו מגדל, כלל, הראל, מנורה או בבתי השקעות גדולים שהם חברי בורסה כמו, גאון השקעות, פריזמה, פסגות אופק וכו.
היתרון בניהול אצל חבר בורסה הוא עמלות קניה ומכירה זולות יותר מאשר בבנק, החיסרון- הבנק לא אוהב שמוציאים ממנו את הכספים ומייצר בעיות.
מדיניות תיק השקעות נקבעת בעת חתימת חוזה עם בית השקעות וכך אין למנהל ההשקעות אפשרות לחרוג ממדיניות זו. ההרשאה שניתנת לבית השקעות היא לקנות ולמכור ניירות ערך ולגבות דמי ניהול, אין בשום מקרה לשום בית השקעות את היכולת למשוך כספים מהחשבון.
דמי הניהול נעים בין 1% לתיק מנוהל אג"ח עד 2% לתיק מנייתי, וזה גם תלוי בגודל כל תיק השקעות.
לעיתים בית השקעות מנהל חלקי תיק השקעות או כולו בקרנות נאמנות ואז בדרך כלל לא נגבת עמלה נוספת כדמי ניהול, כלומר אין דמי ניהול כפולים על תיק השקעות.
להזמנת משווק אנא השלם את הפרטים הבאים
או צור קשר טלפוני 072-2509010
